金融零售型综合财富管理平台启示录投资建议如我们在《中金看海外美国财富管理行业竞争格局拆解》所述，为中低净值客群提供相对标准化产品服务的平台型机构规模扩张迅速，在牌照的加持下，业务也从提供单一的产品服务向综合金融解决方案演变，核心是以客户为中心买方思维的深化和对市场、行业变化的积极应对。1）1970s美国经济滞涨冲击基金管理业务，富达开始优化基金直销渠道，同时开始探索为独立投顾提供服务、折扣经纪和养老金计划。2）1980s抓住美股转牛机遇，富达在基金产品端和渠道端共同创新，提供适配投资者需求的产品和销售服务，实现基金直销业务大创收。...
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