桂泽发：从理财学、财富学到富贵学——共同富裕语境下的财富“三学”

笔者认为，沿着财富管理实践轨迹，中国财富理论研究大致历经三个阶段，迈上三个台阶，将逐步形成富有中国特色的财富三学理财学、财富学和富贵学。国内能够为客户提供理财服务的机构主要有银行、证券公司、投资公司等。笔者的《中国银行业再造研究》着重论述了开展理财业务必须夯实的前期基础工作，包括组织架构调整、业务体系重塑、业务流程再造等等。财富管理的三个鲜明特征以客户为中心、服务主体众多以及服务对象较广，使它区别于一般意义的理财业务，成为理财服务的成熟阶段。能否达到预期目的和结果，要看理财计划是否科学、理财产品是否给力、理财过程是否合规、有效等等。...
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